Über null Euro Jahresgebühr bis hin zu zahlreichen Versicherungsleistungen – die Barclays Kreditkarten decken ein umfangreiches Leistungsangebot ab. Diese zählen nicht ohne Grund zu den beliebtesten und besten Kreditkarten auf dem deutschen Markt!
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Drei verschiedene Kreditkarten
Ihr seid gerne auf Reisen, studiert oder sucht einfach nur nach einer guten Kreditkarte? Dann sind die Barclays Kreditkarten, ehemals unter dem Namen Barclaycard bekannt, genau die richtige Wahl! Insgesamt bietet Euch die Barclays Bank drei unterschiedliche Kreditkartenmodelle an:
- Barclays Visa
- Barclays Gold Visa
- Barclays Platinum Double
Die ebenfalls von der britischen Bank ausgegebenen Eurowings Kreditkarten findet Ihr in einem separaten Artikel. Alle drei Barclays Karten unterscheiden sich zum Teil mehr oder weniger in den Leistungen und Konditionen. Was Euch aber alle Karten bieten:
- kontaktloses Bezahlen
- Zahlen via Google & Apple Pay
- keine Kosten bei Kartenzahlung im Inland und der EU
- Banking-App
- flexible Rückzahlungsoptionen
Dies sind natürlich bei Weitem noch nicht alle Vorteile. Genaueres zu den Karten und was es mit dem letzten Punkt auf sich hat, erzählen wir Euch jetzt! Bleibt also unbedingt dran!
Flexible Rückzahlungsoptionen
Ein Merkmal aller Barclays Kreditkarten sind die verschiedenen Rückzahlungsoptionen. Als Karteninhaber könnt Ihr frei auswählen, wann Ihr Eure Rückzahlung tätigt. Der Zeitpunkt der Kreditkartenabrechnung richtet sich danach, wann Euer Antrag erfolgte.
Folgende Rückzahlungsmöglichkeiten besitzt Ihr mit allen Barclays Kreditkarten:
- flexible Teilzahlung
- Barclays Ratenkauf
- vollständiger Ausgleich
- Ratenkredit
Ihr seid jemand, der seine Beträge in monatlichen Teilbeträgen begleichen will? Dann sind die Barclays Kreditkarten die richtige Wahl! Die flexible Teilzahlung der Karten macht Euch die Zahlung in Teilbeträgen des Gesamtsaldos möglich.
Eine weitere der Rückzahlungsmöglichkeiten ist der Barclays Ratenkauf. Ab einem Einkaufswert von 95 Euro steht Euch dieser zur Verfügung. Ihr könnt einen Ratenkauf mit Zahlplan direkt mit der Barclays statt mit dem Händler abschließen, wenn Ihr Euren Einkauf per Raten zurückzahlen wollt. Die Laufzeit des Zahlplans könnt Ihr zwischen drei und 24 Monaten selbst wählen.
Ihr wollt Eure offenen Umsätze lieber monatlich vollständig begleichen? Ebenfalls kein Problem! Mit einem vollständigen Ausgleich des Gesamtsaldos habt Ihr den Vorteil eines zinsfreien Zahlungsziels von bis zu 59 Tagen und Ihr spart Euch die Zinskosten. Die Begleichung des offenen Betrags könnt Ihr jederzeit per Überweisung oder gebührenfreiem Soforteinzug im Online-Banking tätigen.
Für größere Anschaffungen ab 1.000 Euro raten wir Euch, einen Ratenkredit bei Barclays zu beantragen. Rückzahlungen zahlt Ihr dann monatlich in festen Raten zurück. Wenn Ihr als Karteninhaber einen Ratenkredit beantragen wollt, füllt dazu einfach den Kreditantrag online aus oder lasst Euch am Telefon vom Kundenservice beraten.
Wenn Ihr noch mehr als die genannten Informationen zu den Rückzahlungsmöglichkeiten verlangt, raten wir Euch zu unserem Artikel über die Barclays Visa.
Die Barclays beantragen
Ein Vorteil aller Barclays Kreditkarten ist der einfache Beantragungsvorgang. Es ist wirklich easy, eine Kreditkarte der Barclays Bank zu beantragen. Den ganzen Vorgang könnt Ihr bequem von zu Hause aus erledigen, da dieser komplett digital abläuft. Sogar die Identifikation könnt Ihr online durchführen.
Ihr müsst nur die folgenden fünf Voraussetzungen erfüllen, um für die Beantragung der Karten in Frage zu kommen:
- Wohnsitz in Deutschland
- bestehendes Konto bei einem deutschen Kreditinstitut
- mindestens 18 Jahre alt
- gültige Mobilfunknummer
- regelmäßiges (monatliches) Einkommen
Barclays Visa
Die Barclays Visa ist die einzige Kreditkarte der Barclays Bank, die dauerhaft kostenlos ist! Es fallen also weder im ersten Jahr noch in den Folgejahren Grundgebühren an.
Vorteile
Wie unter den Rückzahlungsoptionen beschrieben, habt Ihr mit jeder Karte ein zinsfreies Zahlungsziel von bis zu 59 Tagen. Natürlich trifft dies auch auf diese Karte zu. Ihr könnt natürlich auch die Teilzahlungsfunktion wählen!
- 0 € Jahresgebühr
- 0 € Auslandseinsatzgebühren
- 0 € Fremdwährungsgebühren
- 0 € Abhebungsgebühren
- Einkaufsversicherung
Die wegfallenden Grundgebühren sind aber noch lange nicht der einzige Vorteil der Barclays Visa! Was nämlich noch besser ist: Ihr müsst auch keine Fremdwährungs-, Auslandseinsatz- und Bargeldabhebungsgebühren zahlen – das seht Ihr nicht alle Tage bei einer kostenlosen Kreditkarte!
Mit der Barclays App könnt Ihr Eure Kreditkartenumsätze, den Kontostand und Rückzahlungen managen und Geld auf Euer oder ein anderes Konto überweisen.
Zusätzlich genießt Ihr die Vorteile der Einkaufsversicherung. Für entstandene Schäden bei Einläufen, die mit der Barclays Visa bezahlt worden sind, haftet Barclays mit bis zu 1.000 Euro je Artikel beziehungsweise 2.000 Euro pro Jahr. Auch verloren gegangene Artikel sind versichert.
Wenn Ihr mehr Details zur Barclays Visa wissen wollt, empfehlen wir Euch unseren separaten Artikel dazu!
Nachteile
- fast keine Versicherungs- und Zusatzleistungen
- 500 € Tageslimit für Bargeldabhebung im In- und Ausland
- 7,50 € je Inlands- und SEPA-Überweisung
- keine Auslandsüberweisung möglich
- Bargeldabhebung in Euro erst ab 50 Euro möglich
- 21,49 % Sollzinssatz (veränderlich) und 23,74 % effektiver Jahres-Zinssatz
- 2 € pro Monat bei 100 % Rückzahlung per monatlicher Lastschrift
Zwar sind Bargeldabhebungen mit der Visa Card im In- und Ausland kostenlos. Beachtet dennoch, dass das Tageslimit für Bargeldabhebungen an Geldautomaten 500 Euro pro Tag beträgt.
Was ebenfalls gegen die Karte spricht: die mangelnden Versicherungsleistungen. Euch werden bis auf die Einkaufsversicherung keinerlei andere Versicherungsleistungen geboten. Falls Ihr aber dennoch einen umfangreichen Versicherungsschutz auf Reisen wünscht, seid Ihr in diesem Artikel nicht falsch: Die ganz unten beschriebene Barclays Platinum Double liefert Euch jede Versicherungsleistung, die Ihr Euch nur denken könnt.
Der größte Nachteil der Kreditkarte sind wohl die Gebühren für Inlands- und SEPA-Überweisungen. Da pro Überweisung 7,50 Euro anfallen, raten wir Euch definitiv davon ab. Außerdem ist keine Auslandsüberweisung möglich. Zudem zahlt Ihr zwei Euro pro Monat bei Auswahl der 100 Prozent Rückzahlung per monatlicher Lastschrift. Beachtet auch, dass für Umsätze aus Bargeldabhebungen, Überweisungen und Karteneinsätze in Casinobetrieben die Zinsen ab dem Buchungsdatum erhoben werden.
Schaut hierfür am besten in unseren Kreditkartenvergleich kostenloser Karten und wählt eine Karte, bei der Ihr von Abhebegebühren verschont bleibt!
Barclays Gold Visa
Die Barclays Gold Visa ist das mittlere Modell zwischen kostenloser Visa Karte und der exklusiven Platinum Double. Die Leistungen sind für eine Gold Card in Ordnung, überzeugen aber nicht besonders.
Vorteile
- 0 € Bargeldabhebungsgebühr in der Euro-Zone
- 0 € Gebühren für Umsätze in Euro auch im Ausland
- Notfall-Ersatzkarte
- Internet-Lieferschutz-Versicherung
- 2 Reiseversicherungen
- sicher Bezahlen
- ohne Kontowechsel
- 5 % Reise-Rückvergütung
Auch hier müsst Ihr kein neues Girokonto für die Beantragung der Barclays Gold Visa eröffnen. Die Kreditkartenabrechnung läuft ganz einfach über das bestehende Girokonto bei eurer Hausbank.
Als Karteninhaber der Gold Card habt Ihr einen echten Verfügungsrahmen. Daher eignet sich die Karte unter anderem bestens für die Buchung eines Mietwagens.
Ebenfalls interessant ist der Internet-Lieferschutz. Bereits getätigte Zahlungen können einfach zurückgebucht werden, falls Eure bestellten Waren nicht geliefert werden.
Folgende Reiseversicherungen und Services sind im Leistungspaket der Barclays Gold Visa enthalten:
- Reiserücktritt- und Reiseabbruch-Versicherung
- Auslandsreise-Krankenversicherung
- Assistance-Service
Ihr wollt wissen, welche anderen Gold-Kreditkarten es noch gibt? Hier legen wir Euch die American Express Gold Card nahe. Neukunden erhalten hier ganze 40.000 Membership Bonuspunkte Startguthaben Dazu kommen noch in unseren Augen viel attraktivere Versicherungsleistungen als bei der Barclays Gold Visa.
Nachteile
- 59 € Jahresgebühr
- 29 € für Partnerkarte
- 1,99 % Fremdwährungsgebühr
- Bargeldabhebungsgebühr bei Fremdwährungen
- kleines Reise-Versicherungspaket
- voreingestellte zinspflichtige Teilzahlungsfunktion
- Sammeln von Meilen und Punkten nicht möglich
- Geldabhebung in Euro erst ab 50 Euro möglich
- 21,49 % Sollzinsen (veränderlich) und 23,74 % eff. Jahreszins
Was dagegen nicht für die Karte spricht, sind die vielen anfallenden Gebühren. Obwohl es sich um eine eher höherklassige Kreditkarte handelt, kommen genug Gebühren auf Euch zu. Im Jahr kostet die Karte 59 Euro, eine mögliche Partnerkarte noch 29 Euro.
Zwar werden Euch eine Reiserücktritt- und Auslandskrankenversicherung geboten, viel größer ist das Versicherungspaket aber leider nicht. Für eine Gold Card kann man schon weitere Leistungen wie Reisegepäck- oder Mietwagenvollkasko-Versicherung erwarten.
Da auch diese Karte zum Sammeln von Punkten und Meilen ungeeignet ist, legen wir Euch hier eine alternative Kreditkarte nahe. Wenn es darum geht, so viele Punkte wie möglich zu sammeln, raten wir Euch zur Payback American Express. Schaut doch mal in diesen Artikel! Beim Sammeln von Meilen ist die Eurowings Kreditkarte eine gute Wahl.
Gut zu wissen: Bei der Gold Visa fallen Gebühren für fremde Währungen in Höhe von 1,99 Prozent an.
Falls Ihr nach Karten ohne jährliche Gebühren sucht, legen wir Euch den Artikel über kostenlose Kreditkarten nahe. Schaut gerne mal rein und betrachtet die Unterschiede in den Leistungen der verschiedenen Karten!
Barclays Platinum Double
Die Barclays Platinum Double ist das Premium-Modell der Barclays Bank. Hier werden Euch wirklich allerlei Leistungen geboten und anders als bei der Barclays Visa auch ein umfassender Versicherungsschutz – sowohl beim Shopping als auch auf Reisen.
Vorteile
Was die Karte besonders macht ist das Kartendoppel: Ihr erhaltet sowohl eine Visa- als auch eine Mastercard. Das bedeutet, dass sich die Zahl der Akzeptanzstellen dadurch massiv erhöht.
- 0 € Auslandseinsatzgebühren
- 0 € Fremdwährungsgebühren
- 0 € Abhebungsgebühren
- 2 Hauptkarten: Visa und Mastercard
- umfangreiche Versicherungsleistungen
- bis zu 3 kostenlose Partnerkarten
- Einkaufsversicherung und Premium-Leistungen beim Shopping
Die exklusivste Kreditkarte der Barclays Bank bietet Euch alles Wichtige, was Ihr von einer exklusiven Kreditkarte erwarten könnt. Über null Prozent Abhebungsgebühren bis hin zu keinen Gebühren für Auslandseinsatz- und Fremdwährungen – die Karte eignet sich bestens für Vielreisende.
Wie wir oben unter den möglichen Rückzahlungen beschrieben haben, habt Ihr mit jeder Karte eine zinsfreie Rückzahlungsdauer von bis zu 59 Tagen. Warum sollte man diesen Service nicht in Anspruch nehmen?
Was die Platinum Double wohl von den anderen im Artikel genannten Kreditkarten unterscheidet, sind die Reiseservice- und Reiseversicherungsleistungen. Diese findet Ihr hier alle im Überblick:
- Reiseabbruchversicherung und Reiserücktritts-Versicherung
- Auslandsreisekrankenversicherung
- Mietwagenversicherung (im Rahmen von Teilkasko und Vollkasko)
- 5 % Rückvergütung auf Reisen
- Assistance Service
- 24-Stunden-Notfall-Hotline
- 0 € Haftung bei unverschuldetem Kartenmissbrauch
- Notfallservice: Bargeld und Ersatzkarte auf Reisen
Wenn Ihr denkt, dies wären schon alle Leistungen der Platin Double, dann irrt Ihr Euch. Zum umfangreichen Versicherungsschutz kommen Premium-Leistungen beim Shopping wie beispielsweise ein Waren- und Lieferschutz hinzu. Wenn Ihr mehr dazu wissen wollt, empfehlen wir Euch unseren umfangreichen Artikel zur Barclays Platinum Double.
Nachteile
- 99 € Jahresgebühr
- 15 € für Ersatzkarte
- Geldabhebung in Euro erst ab 50 Euro möglich
- voreingestellte zinspflichtige Teilrückzahlung
- Sammeln von Meilen und Punkten nicht möglich
- 21,49 % Sollzinsen (veränderlich) und 23,74 % eff. Jahreszins
Dass für eine so exklusive Karte wie die Barclays Platinum Double Jahresgebühren anfallen, ist keine große Überraschung. Eine solch gut bewertete Premium-Kreditkarte ohne jährliche Nutzungsgebühren? Das gibt es nicht. Die Kosten belaufen sich hier auf 99 Euro.
Außerdem eignet sich die Karte nicht zum Sammeln von Punkten und Meilen. Wir raten Euch zu den Eurowings Kreditkarten oder Miles and More Kreditkarten, wenn Ihr gerne Meilen sammelt. Die Payback American Express ist eine gute Adresse beim Sammeln von Punkten.
Es ist ebenfalls wichtig zu wissen, dass – wie bei allen Barclays Kreditkarten – Euro-Bargeldabhebungen am Geldautomaten erst ab einem Betrag von mindestens 50 Euro möglich sind. Daran ändert leider auch der Aspekt, dass es sich um eine Premium-Kreditkarte handelt, nichts.
Außerdem können auch hier fremde Geldautomatenbetreiber Gebühren für Abhebungen von Bargeld erheben, die von Barclays nicht erstattet werden. Dies kommt aber nur sehr selten vor.
Welche Alternativen gibt es?
Nun habt Ihr einen Überblick über alle Barclays Kreditkarten erhalten. Seid Ihr Euch noch unsicher, welche Karte am besten für Euch wäre oder wollt Ihr weitere Karten kennenlernen? Hier haben wir Euch einige Kreditkarten-Alternativen zusammengestellt, die Ihr Euch genauer ansehen solltet:
- American Express Gold Card: American Express ist bekannt für exklusive Zusatzleistungen, die Euch bezüglich Reisen einige Vorteile verschaffen können. Zum Start mit ihrer Gold Card erhaltet Ihr sogar ein Startguthaben von 72 Euro oder 20.000 Gratis-Punkte!
- DKB Kreditkarte: Die DKB bietet Euch eine Visa Kreditkarte sowie eine EC Karte, die an ein DKB Girokonto gebunden sind. Auch hier sind Auslandseinsatzgebühren nicht vorhanden!
- N26 Kreditkarte: Eine der modernsten Kreditkarten auf dem Markt ist die N26 Karte. Euer Smartphone spielt bei dieser Kreditkarte eine große Rolle, da Ihr die Möglichkeit habt, mit Google Pay in Apps oder auch im Internet mit ihr zu bezahlen.
- Eurowings Kreditkarte: Die Kreditkarten von Eurowings werden ebenfalls von der Barclays Bank ausgegeben. Mit diesen könnt Ihr Meilen on top sammeln! Außerdem wartet ein Willkommensbonus von bis zu 2.000 Meilen und ein Jahr ohne Gebühren auf Euch!
- ICS Visa World Card: Die Visa World Card von ICS ist dauerhaft gebührenfrei Kreditkarte. Damit könnt Ihr innerhalb der Eurozone kostenlos Zahlungen und Bargeldabhebungen tätigen.
Die empfohlenen Alternativen sind nichts für Euch? Dann werft doch einen Blick in den Vergleich von kostenlosen Kreditkarten!
Fazit
Es ist zwar schwer, ein generelles Fazit zu ziehen, da es sich um drei verschiedene Karten handelt. Alles in allem sind die meisten Barclays Kreditkarten aber zu empfehlen.
Vor allem die kostenlose Barclays Visa und die exklusive Barclays Platinum Double zählen zu unseren Favoriten. Erstere ist definitiv eine der besten kostenlosen Kreditkarten, die in Deutschland erhältlich ist und zweitere ist eine der besten Premium-Kreditkarten. Wenn Ihr nach exklusiven Leistungen wie einem umfassenden Versicherungsschutz sucht, ist die Karte perfekt für Euch.
Wenn Ihr Student seid und nach einer echten Kreditkarte mit Kreditrahmen sucht, dann kommt die Barclays Visa wohl am ehesten für Euch auf jeden Fall in Frage, sofern Eure
Die Barclays Gold Visa ist ebenfalls eine Karte, die Ihr wählen könnt. Unserer Meinung nach sind die Leistungen für eine Gold Card aber nicht überzeugend genug. Daher schneidet diese im Test aller Barclays Kreditkarten am schlechtesten ab.
Wenn, dann solltet Ihr Euch lieber die Platinum Double Card zulegen. Ihr zahlt zwar mehr Jahresgebühren, bekommt dafür aber ein dreimal so großes Leistungsangebot zur Verfügung gestellt. Worauf wartet Ihr dann noch?
Barclays Bank Kontakt
- Anschrift: Barclays Bank Ireland PLC Hamburg Branch, Gasstraße 4c, 22761 Hamburg
- Internet: www.barclays.de
- E-Mail: service@barclays.de
- 24-Stunden-Sperr-Hotline bei Kartenverlust: +49 40 890 99-877
- Eine Übersicht über weitere Kontaktmöglichkeiten und Rufnummern findet Ihr hier!
Häufig gestellte Fragen
Wie oben beschrieben, werden für die Beantragung einer Karte vier beziehungsweise fünf Aspekte vorausgesetzt: Ihr seid mindestens 18 Jahre alt, müsst wohnhaft in Deutschland sein und seid mindestens 18 Jahre alt, habt ein bestehendes Konto bei einem deutschen Kreditinstitut, dazu noch eine gültige Mobilfunknummer und könnt ein regelmäßiges monatliches Einkommen vorweisen.
Wenn Ihr alle oben genannten Voraussetzungen erfüllt, trennen Euch nur noch wenige Schritte von Eurer neuen Kreditkarte. Füllt zuerst den Kreditkartenantrag aus, versendet ihn daraufhin digital und nehmt dann eine persönliche Identifikation vor (z.B. durch Video-Ident und digitaler Unterschrift). Sind alle Schritte abgeschlossen, erhaltet Ihr Eure Kreditkarte.
Ihr müsst den Barclays Service einfach telefonisch, per Mail oder Brief über Euren Kündigungswunsch informieren. Die Bestätigung dafür kommt dann schriftlich per Post zu Euch nachhause. Beachtet den Lastschrifteinzug: Die nächsten 3 Monate Kreditraten nach Eingang Eurer Kündigung werden nämlich wie gewohnt per Lastschrifteinzug abgewickelt. Nach den 3 Monaten müsst Ihr den ausstehenden Kreditbetrag eigenständig auf das im Bestätigungsbrief angegebene Abrechnungskonto überweisen.
Die Kosten fallen von Kreditkarte zu Kreditkarte unterschiedlich aus. Wohingegen die Barclays Visa dauerhaft kostenlos ist, wird zum Beispiel für die Barclays Platinum Double eine Jahresgebühr von 99 Euro fällig. Im obigen Artikel werden die verschiedenen Gebühren pro Karte genannt.
Die britische Barclays Bank ist Herausgeber der Barclays Kreditkarten.
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