Alles über die Leistungen der Advanzia Gebührenfrei Mastercard GOLD erfahrt Ihr hier. Ich zeige Euch, von welchen Versicherungsleistungen Ihr mit der Kreditkarte profitiert und gegenüber welchen Nachteilen Ihr diese abwägen müsst. Außerdem gebe ich Euch eine Einschätzung darüber, für wen die gebührenfreie Karte besonders geeignet ist und welche Alternativen sich zusätzlich anbieten.

Advanzia Gebührenfrei Mastercard Gold

Alle Vorteile der Advanzia Gebührenfrei Mastercard GOLD

Im Folgenden erfahrt Ihr mehr über die Vorteile der gebührenfreien Mastercard Gold der Advanzia Bank aus Luxemburg. Welche negativen Aspekte der Kreditkarte Eure Entscheidung darüber hinaus beeinflussen können, habe ich weiter unten in einem eigenen Kapitel zusammengefasst. Vergleicht also unbedingt pro und contra miteinander, bevor Ihr Euch für oder gegen die Kreditkarte entscheidet!

  • 0,- € Jahresgebühr
  • 0,- € Auslandseinsatzgebühren
  • 0,- € Fremdwährungsgebühren
  • wertvolle Reiseversicherungen
  • 5 % Reisegutschrift & Rückvergütung bei Mietwagen

Wenn Ihr eine passende Kreditkarte sucht, die Ihr kostenfrei ohne Jahresgebühr nutzen könnt, bietet sich die gebührenfreie Mastercard Gold von Advanzia, mit der Ihr einen zinsfreien Kredit für bis zu sieben Wochen in Anspruch nehmen könnt, auf jeden Fall an.

Darüber hinaus genießt Ihr mit der Advanzia Gebührenfrei Mastercard GOLD den Vorteil, dass der Einsatz der Kreditkarte im Ausland ebenfalls kostenlos ist und für Zahlungen mit Fremdwährung keine zusätzlichen Gebühren anfallen. Ein Pluspunkt, von dem derzeit nicht viele Kreditkartennutzer profitieren. Auch Besitzer der comdirect (VISA) Kreditkarte genießen übrigens diesen Vorteil!

Ebenfalls kostenlos ist laut Anbieter die Bargeldabhebung weltweit. Doch hier gibt es Besonderheiten, die Ihr für Euren Karteneinsatz unbedingt beachten müsst und die Eure Entscheidung beeinflussen können. So ist das Abheben von Bargeld zwar grundsätzlich kostenlos, allerdings fallen Sollzinsen von 19,44 Prozent pro Jahr an und damit ist das Abheben von Geld zwar auf dem Papier, allerdings nicht in der Praxis, kostenlos. Tiefergehende Infos darüber, welche Zinsen unter welchen Voraussetzungen beim Karteneinsatz fällig werden, findet Ihr in der Tabelle zu den Konditionen und bei meiner Betrachtung der Nachteile.

Die nächste große Reise steht an und Ihr möchtet mit Eurer Kreditkarte auch in Sachen Reiseversicherungen gut abgedeckt sein? Auch für Auslandsversicherungen kommen Euch die Vorteile der gebührenfreien Kreditkarte zugute. So stellt die Frage nach zum Beispiel Kranken-, Unfall-, Reiserücktritts-, Reisegepäck- und Flugverspätungsversicherung sowie einer Haftpflichtversicherung im Ausland dank der Gebührenfrei Mastercard GOLD keine zusätzlichen Sorgen für Euch dar.

Jana
Hier profitieren vor allem Schnäppchenjäger, die auf Reisen kostenlos bezahlen möchten. Auch die Reiseversicherungen sind ein großes Plus!

Detaillierte Informationen zu den enthaltenen Versicherungen und ihren Konditionen, die vor allem für die Reisehungrigen unter Euch verschiedene Vorteile bei Abenteuern oder einem Reiseabbruch im Ausland mit sich bringen, habe ich etwas weiter unten in einem eigenen Kapitel noch einmal näher betrachtet.

Ebenfalls interessant und möglicherweise nützlich für Eure nächste Reise: Ihr erhaltet mit der Kreditkarte eine Reisegutschrift von fünf Prozent und eine 5-prozentige Rückvergütung bei Mietwagen-Buchungen. Die jeweiligen Portale, über die Ihr die Reisen und Mietwagen buchen könnt, findet Ihr direkt auf der Webseite der Advanzia Kreditkarte.

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Gut zu wissen: Regelmäßige Kosten fallen bei der gebührenfreien Mastercard Gold von Advanzia nicht an. Wenn Ihr die Karte nur wenig oder vielleicht auch eine Zeit lang gar nicht nutzen wollt oder könnt, entstehen dementsprechend keinerlei Nachteile für Euch. Ein echter Bonus der gebührenfreien Kreditkarte! Weitere Karten, die Ihr gratis nutzen könnt, habe ich in meinem separaten Artikel über kostenlose Kreditkarten miteinander verglichen. Klickt Euch einfach mal durch und betrachtet die Unterschiede in den weiteren Leistungen!

Wenn Ihr mit Euren getätigten Umsätzen auch Meilen sammeln wollt, rate ich Euch zur Eurowings Kreditkarte Pro einem Euro bekommt Ihr eine Meile gutgeschrieben. Schaut doch mal in den Artikel!

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Reiseversicherungen mit der Advanzia Gebührenfrei Mastercard GOLD

Wenn Ihr so gerne und viel reist wie ich, interessiert Ihr Euch mit großer Wahrscheinlichkeit auch für die Versicherungsleistungen und damit konkret die Reiseversicherungen, die in der gebührenfreien Mastercard Gold enthalten sind. Diese gratis Versicherungen erhaltet Ihr mit der Kreditkarte von Advanzia:

  • Haftpflichtversicherung im Ausland
  • Krankenversicherung & Unfallversicherung im Ausland
  • Reiserücktrittsversicherung
  • Reiseabbruchversicherung
  • Reisegepäckversicherung
  • Flug- & Gepäckverspätungsversicherung

Bedingungen: Ihr könnt die Leistungen aus dem Versicherungspaket wie die inkludierte Auslandsreisekrankenversicherung, Reiserücktrittskostenversicherung oder Privathaftpflicht in Anspruch nehmen, wenn Ihr mindestens 50 Prozent der Gesamttransportkosten mit der Mastercard Gold von Advanzia bezahlt habt. Beachtet, dass es bei den Versicherungen jeweils Leistungsgrenzen sowie Deckungssummen gibt und dass bei Inanspruchnahme jeweils eine im Vergleich zu anderen Kreditkarten relativ hohe Selbstbeteiligung von mindestens 100 Euro fällig wird. Grundsätzlich sind die Versicherungen für eine gebührenfreie Kreditkarte allerdings kein schlechter Deal!

Eine Kreditkarte, die ebenfalls mit einem umfangreichen Versicherungspaket überzeugen kann, ist die Barclays Platinum Double. Diese Premium-Kreditkarte aus dem Hause Barclays ist definitiv eine Empfehlung wert, wenn Ihr nach mehr Exklusivität sucht.

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Die Nachteile der Advanzia Gebührenfrei Mastercard GOLD

Neben den Vorteilen der gebührenfreien Kreditkarte von Advanzia gibt es auch einige Nachteile, die viele Kritiker an der Kreditkarte hervorrufen und die Euch unbedingt bewusst sein sollten, bevor Ihr Euch für die kostenlose Mastercard Gold entscheidet. Welche Minuspunkte aufgefallen sind und wie Ihr mit diesen bestmöglich umgeht, zeige ich Euch jetzt.

  • keine automatische Abbuchung
  • hoher Zinssatz bei Teilzahlungsfunktion
  • hoher Zinssatz bei Bargeldabhebung
  • keine Guthabenfunktion
  • komplexes Abrechnungssystem

Der größte Nachteil der Advanzia Gebührenfrei Mastercard GOLD ist, dass keine automatische Abbuchung der Kreditsumme von einem von Euch hinterlegten Konto möglich ist. Das bedeutet, dass Ihr den getätigten, fälligen Betrag monatlich per Überweisung an Advanzia zurückzahlen müsst.

Ihr als Karteninhaber erhaltet also jeden Monat – wenn Ihr die Kreditkarte genutzt habt – eine Rechnung per Mail und habt danach 20 Tage Zeit, diesen Rechnungsbetrag zu begleichen. Solltet Ihr mit der Begleichung der Abrechnung in Verzug geraten, es zum Beispiel erst mit der Rechnung des Folgemonats beglichen haben, wird ein hoher effektiver Jahreszins von 19,44 Prozent fällig. Der Aufbau von einem Guthaben durch Vorauszahlungen ist leider nicht möglich, ein weiterer Nachteil der Kreditkarte.

Demnach müsst Ihr, um hohen zusätzlichen Kosten durch das komplexe Abrechnungssystem zu entgehen, nach dem Erhalt der Kreditkartenabrechnung immer genauestens die Fristen einhalten und Euch dementsprechend auch sicher sein, dass Ihr die ausstehenden Zahlungen fristgerecht leisten könnt.

Das ist Euch zu umständlich? Hier eine mögliche Alternative: Bei der DKB Visa Card bekommt Ihr mit der Beantragung einer Kreditkarte auch ein kostenloses Girokonto, von dem Ihr die Kreditsumme automatisch abbuchen lassen könnt.

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Zwar wirbt Advanzia damit, dass das Abheben von Bargeld an Gelaudautomaten oder Akzeptanzstellen kostenlos ist, allerdings fallen hier – ebenso wie bei der Teilzahlungsfunktion – hohe Sollzinsen an. Der effektive Jahreszins bei Teilzahlungen sowie Bargeldverfügungen liegt bei 19,44 Prozent. Eine stolze Summe, die große Löcher in Eure Geldbeutel reißen kann! Daher empfehle ich Euch, wirklich nur im äußersten Notfall Bargeld mit Eurer gebührenfreien Kreditkarte von Advanzia abzuheben und – wenn möglich – komplett auf die Teilzahlungsfunktion (Ratenzahlung) zu verzichten sowie den Kreditrahmen immer im Blick zu behalten. Damit schützt Ihr euch problemlos vor dem hohen Sollzins.

Übrigens nicht ganz eindeutig ist das Kreditkartenlimit beziehungsweise der Verfügungsrahmen. Dieser wird erstmals zusammen mit der PIN mitgeteilt und kann anfangs kleiner ausfallen, da noch keine längerfristige Kundenbeziehung besteht und für eine Anpassung das Zahlungsverhalten ausschlaggebend ist. Eine Überprüfung des Kreditkartenlimits kann dann nach wenigen Monaten erfolgen.

Wenn die Möglichkeit zur kostenlosen Abhebung von Bargeld weltweit und die Option einer flexiblen Rückzahlung ausschlaggebende Kriterien für die Wahl einer Kreditkarte für Euch sind, solltet Ihr Euch beispielsweise die Barclays Visa genauer anschauen.

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Ebenfalls auffällig und an dieser Stelle zu erwähnen ist der Aufbau der Webseite, über die Ihr die Kreditkarte mit dem integrierten Online-Formular beantragen könnt. Die bereitgestellten Infos zur Kreditkarte könnten für meinen Geschmack übersichtlicher dargestellt werden und Ihr müsst Euch unter Umständen längere Zeit mit dem Inhalt der Webseite auseinandersetzen, um Euch ausreichend über die Beantragung der Kreditkarte und die geltenden Bedingungen zu informieren. Habt Ihr Euch durch den Dschungel der Bedingungen gekämpft und für die Kreditkarte entschieden, könnt Ihr diese mit nur ein paar Klicks und Euren persönlichen Angaben beantragen.

Natürlich könnt Ihr aber jederzeit Euer Kreditkartenkonto online aufrufen, um Eure Transaktionen im Blick zu haben.

Um möglichen Kostenfallen zu entgehen, habe ich hier wichtige Tipps und persönliche Empfehlungen für den Umgang mit der gebührenfreien Mastercard Gold von Advanzia für Euch zusammengefasst:

  • komplizierte Bedingungen verstehen & beachten
  • Rechnungen rechtzeitig begleichen
    • dazu regelmäßig Mails checken
    • ausreichend Kontodeckung gewährleisten
  • kein Bargeld abheben
  • keine Teilzahlungen leisten
  • Kreditrahmen nicht überschreiten
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Für wen eignet sich die Advanzia Mastercard GOLD?

Nach der Auseinandersetzung mit den Vor- sowie Nachteilen wird deutlich, dass sich die gebührenfreie Mastercard Gold von Advanzia für all diejenigen unter Euch eignet, die auf der Suche nach einer kostenlosen Kreditkarte für die nächste Reise sind und diese vor allem zum kostenlosen Bezahlen im In- und Ausland – auch für Fremdwährung –nutzen möchten.

Solltet Ihr allerdings auch Bargeld abheben sowie die Teilzahlungsmöglichkeit nutzen wollen und die Bezahlung innerhalb der Frist nicht immer einhalten können, rate ich Euch ganz klar von dieser Kreditkarte ab. Alternativen, bei denen Euch keine kostspieligen Überraschungen erwarten können, habe ich weiter unten für Euch aufgelistet.

Übrigens: Eine Bonitätsprüfung der Schufa wird von Advanzia vorausgesetzt. Dieser Prüfung stimmt Ihr mit dem Absenden Eures Antrags zu. Advanzia erklärt, dass sich das Einkommen sowie die Auskunft der Schufa in den meisten Fällen allerdings nicht auf den Kartenerhalt auswirkt.

Die enthaltenen Leistungen und Konditionen der Advanzia Gebührenfrei Mastercard GOLD seht Ihr hier noch einmal in der Übersicht:

Was? Konditionen
Jahresgebühr (dauerhaft) 0 €
Auslandseinsatzgebühr (weltweit) 0 €
Fremdwährungsgebühr (weltweit) 0 €
Bargeldabhebungsgebühr (weltweit) 0 €*
Kartenversand 0 €
Kartensperre 0 €
Notfallersatzkarte 0 €
Partnerkarte keine
effektiver Jahreszins auf Einkäufe (bei Begleichung bei Fälligkeit) 0 %
effektiver Jahreszins auf Einkäufe bei Nutzung der Teilzahlung 19,44 % p.a.
effektiver Jahreszins bei Bargeldverfügungen 19,44 % p.a.
Überschreitung des Kreditrahmens (pro Monat) 3 €
Kartentyp Mastercard
* Die Informationen zu den Sollzinsen sind zu beachten (19,44 % effektiver Jahreszins)

Welche Alternativen gibt es?

Der kostenlose Auslandseinsatz sowie das kostenlose Bezahlen in Fremdwährung hat Euch überzeugt, allerdings schrecken Euch zum Beispiel die hohen Sollzinsen sowie der Rechnungsempfang per Mail und das fristgerechte Überweisen ab? Hier habe ich einige kostenlose Kreditkarten-Alternativen für Euch, die Ihr Euch genauer ansehen solltet:

  • Hanseatic Bank GenialCard: Wenn Euch die kostenlose Bargeldabhebung neben weiteren Vorteilen wie 30 Euro Startguthaben wichtig ist, ist die Hanseatic Bank GenialCard möglicherweise genau die richtige Kreditkarte für Euch.
  • Barclays Visa: Diese dauerhaft kostenlose Kreditkarte mit Guthabenfunktion ermöglicht Euch weltweit kostenlos Bargeld abzuheben und bietet auch die Option einer flexiblen Rückzahlung.
  • DKB Kreditkarte: Mit der DKB Card kommt nicht nur die kostenlose Kreditkarte mit gebührenfreier Zahlung und Bargeldabhebung weltweit, sondern auch ein kostenloses Girokonto.
  • comdirect (VISA): Diese Karte lockt beispielsweise mit null Euro Jahresgebühr, kostenloser Bargeldabhebung auch in Fremdwährung, kostenlosen Zahlungen im Eurogebiet und einem kostenlosen Girokonto.
  • Eurowings Kreditkarte: Ihr wollt mit Euren getätigten Umsätzen auch Meilen sammeln? Pro einem Euro wird Euch eine Meile gutgeschrieben. Nicht zu vergessen sind die relevanten Zusatzleistungen der Karte.

Ihr habt Euch gegen die Advanzia Kreditkarte entschieden und auch die zuvor genannten Empfehlungen sind nichts für Euch? Dann schaut auch in meinem Vergleich von kostenlosen Kreditkarten vorbei und sucht die Kreditkarte heraus, die am besten zu Euren persönlichen Ansprüchen passt.

Fazit

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Advanzia Gebührenfrei Mastercard GOLD Euch viele Vorteile bietet, wenn Ihr sie richtig nutzt und jederzeit in der Lage seid, die Bedingungen des an einigen Stellen komplizierten Vertrags zu erfüllen. Damit ist beispielsweise gemeint, dass die Rechnungen von Euch zuverlässig zum Zahlungsziel bezahlt werden und Ihr Bargeldabhebungen sowie Teilzahlungen aufgrund der hohen Zinsen vermeiden könnt.

Vor allem auf Reisen kann sich die gebührenfreie Mastercard Gold von Advanzia echt bezahlt machen. Das kostenlose Bezahlen im Ausland, auch in Fremdwährung, ist ein Pluspunkt, den Euch derzeit nur wenige Kreditkarten auf dem Markt bieten können. Eine Ersatzkarte bekommt Ihr außerdem ebenso kostenfrei. Mit den enthaltenen Reiseversicherungen seid Ihr auch im Ausland, trotz einer relativ hohen Selbstbeteiligung, rundum versichert und könnt somit während Eurer Auslandsreise entspannt die Beine hochlegen!

Wenn die negativen Aspekte wie die fehlende Guthabenfunktion oder der hohe effektive Jahreszins für einige Leistungen der Advanzia Gebührenfrei Mastercard GOLD für Euch überwiegen, solltet Ihr auf Nummer sicher gehen und nach einer alternativen Kreditkarte Ausschau halten, die alle Bedingungen erfüllt, die Euch persönlich wichtig sind.

Jana
(4.8 von 5)
Dank Reiseversicherungen super fürs Ausland.

Advanzia Bank S.A. Kontakt

  • Anschrift: Rue Gabriel Lippmann, L-5365 Munsbach, Luxemburg
  • E-Mail: info@advanzia.com
  • Internetwww.advanzia.com
  • 24h-Kundenservice: 0800 880 1120

Häufig gestellte Fragen

Kann ich mit der Advanzia Gebührenfrei Mastercard GOLD kostenlos Bargeld abheben?

Die Advanzia Bank wirbt damit, dass Ihr mit der Gebührenfrei Mastercard GOLD weltweit an Geldautomaten kostenlos Bargeld abheben könnt. Das stimmt allerdings nur unter bestimmten Voraussetzungen. Gleicht Ihr den Betrag nicht innerhalb kürzester Zeit per Überweisung aus, werden hohe Zinsen fällig. Welche weiteren Bedingungen und Zusätze Ihr außerdem jederzeit beachten solltet, erfahrt Ihr in meinem ausführlichen Artikel. Alternativ nutzt einfach das kontaktlose und bargeldlose Bezahlen.

Welche kostenlosen Leistungen bekomme ich mit der Advanzia Gebührenfrei Mastercard GOLD?

Eine Übersicht der kostenlosen Leistungen der Mastercard Gold von Advanzia habe ich in meinem Artikel zusammengefasst. Ihr profitiert beispielsweise von dem kostenlosen Einsatz im Ausland (auch bei Fremdwährung) und erhaltet wertvolle Reiseversicherungen sowie eine kostenlose Ersatzkarte. Beachtet allerdings auch die Nachteile der Kreditkarte, die ich ebenfalls für Euch zusammengefasst habe.

Wie gut ist die gebührenfreie Mastercard Gold?

Wie gut Ihr die Leistungen der gebührenfreien Mastercard Gold findet und ob die kostenlose Kreditkarte die richtige für Euch ist, hängt selbstverständlich von Euren persönlichen Vorstellungen und Ansprüchen an eine Kreditkarte ab. Um die Entscheidung für oder gegen die Kreditkarte von Advanzia zu erleichtern, habe ich die Karte kritisch betrachtet und in meinem Artikel die wichtigsten Infos sowie Vor- und Nachteile zusammengefasst. Checkt auch meinen kostenlosen Kreditkartenvergleich.

Wie beantrage ich die gebührenfreie Mastercard Gold?

Die Beantragung der Kreditkarte erfolgt unkompliziert über ein Online-Formular auf der Webseite. Alle Informationen über die kostenlose Kreditkarte, darunter auch Infos zur Beantragung der Advanzia Master Card GOLD, bekommt Ihr in meinem Artikel.