Mit der Hanseatic Bank GenialCard zahlt Ihr 0 Euro Jahresgebühr. Was die Karte auch für Reisende attraktiv macht: Ihr könnt weltweit gebührenfrei bezahlen* und zahlt keine Gebühr für Bargeldabhebungen im Ausland und in teilnehmenden Geschäften.**
Wir zeigen Euch in diesem Artikel alle Vor- und Nachteile der Hanseatic Bank Kreditkarte und helfen Euch bei der Einschätzung, ob sich die Beantragung der Kreditkarte für Euch lohnt.
Hanseatic Bank GenialCard
- 0 € Jahresgebühr
- Weltweit gebührenfrei bezahlen*
- 0 € Gebühr für Bargeldabhebungen im Ausland und in teilnehmenden Geschäften**
- Keine Fremdwährungsgebühr
- Flexible Rückzahlung in kleinen Raten (optional)
- Kein Kontowechsel nötig
- Schnelle digitale Beantragung
Die GenialCard ist eine attraktive Visa-Kreditkarte aus dem Hause Hanseatic Bank, die auch die Hanseatic Bank GoldCard, die awa7 Kreditkarte und die Deutschland-Kreditkarten herausgibt. Wie gut die GenialCard zu Euren Ansprüchen passt, könnt Ihr in diesem Artikel herausfinden.
Übrigens: Die Hanseatic Bank wurde 1969 gegründet und hat Ihren Sitz in Hamburg.
Seiteninhalt
Alle Vorteile der Hanseatic Bank GenialCard
Die Hanseatic Bank GenialCard ist eine Kreditkarte, die sowohl im Alltag, als auch in der Freizeit und auf Reisen easy genutzt werden kann. Es handelt sich um eine Kreditkarte ohne Monats- oder Jahresgebühr. Auch die Beantragung selbst ist nicht mit Kosten verbunden.
- 0 € Beantragungsgebühr
- 0 € Jahresgebühr
- Weltweit gebührenfrei bezahlen*
- 0 € Fremdwährungsgebühren
- 0 € Gebühr für Bargeldabhebungen im Ausland und in teilnehmenden Geschäften**
- Rückzahlung in kleinen Raten: Erste drei Monate zinsfrei (Neukunden)***
- 5 % Cashback bei Reisebuchungen über Urlaubsplus GmbH (Reiseportal)
- Hanseatic Reise & Angebotswelt
- Apple Pay & Google Pay
Einer der größten Vorteile der Hanseatic Bank GenialCard ist, dass sie optimal als Reisekreditkarte genutzt werden kann: Bei der Geldabhebung im Ausland und in teilnehmenden Geschäften entstehen Euch keine Kosten. Ihr müsst Euch ebenfalls keine Sorgen um horrende Gebühren bei der Zahlung in anderen Währungen machen.
Ein weiterer Vorteil ist der Zugang zur Hanseatic Reise und Angebotswelt, wodurch Ihr von Reisevorteilen, Gutscheinen und Aktionen profitieren könnt.
Wie bereits erwähnt, zahlt Ihr für die Hanseatic Bank GenialCard weder Monats- noch Jahresgebühr. Der entscheidende Unterschied zu Kreditkarten wie der American Express Green Card ist, dass Ihr keine bestimmte Anzahl an Transaktionen erfüllen und Euch keine Sorgen um Euren Umsatz ab dem zweiten Jahr machen müsst.
Wir empfehlen Euch allerdings auch, einen Blick auf die unten aufgeführten Nachteile zu werfen und sie den Vorteilen gegenüberzustellen, um herauszufinden, ob sich die GenialCard für Euch eignet.
Übrigens: Die awa7 Kreditkarte stammt ebenfalls aus dem Hause Hanseatic. Die Karte punktet vor allem mit dem Thema Nachhaltigkeit und Klimaschutz. Auch die awa7 ermöglicht Euch die flexible Rückzahlung in Teilbeträgen.
Weltweit gebührenfrei bezahlen* zu können, ist ein klarer Vorteil der GenialCard. Der Liste entnehmt Ihr, von welchen weiteren Boni Ihr außerdem profitieren könnt:
- Abbuchung über bestehendes Girokonto/Referenzkonto, kein Kontowechsel notwendig
- Verfügungsrahmen pro Tag: 3.000 € (Internetkäufe), 10.000 € (sonstige Einkäufe), 500 € (Bargeldabhebungen), abhängig vom individuellen Kreditlimit
- Cashback-Angebote bei Online-Händlern und Reisebuchungen
Solltet Ihr Neukunde bei der Hanseatic Bank werden und Euch eine GenialCard sichern wollen, ist es praktisch zu wissen, dass kein Kontowechsel notwendig ist.
Wenn Ihr also bereits im Besitz eines anderen Referenzkontos bei zum Beispiel Eurer Hausbank seid, könnt Ihr einfach Eure Kontoverbindung angeben und nach der Beantragung der GenialCard auf Zahlung per Lastschrift umstellen. Somit erfolgt die Abbuchung der monatlichen Kreditsumme automatisch über das von Euch hinterlegte Girokonto. Dank digitaler Kontoauszüge habt Ihr immer den Überblick.
Wir möchten Euch auch auf die Teilzahlungsfunktion aufmerksam machen. Die Teilzahlung kommt einem Ratenkredit gleich: Ihr zahlt so lange monatlich eine Rate auf Eure Kartenumsätze, bis der fällige Gesamtbetrag von Euch vollständig erbracht wurde.
Eine Beispielrechnung sieht wie folgt aus:
- Nettodarlehensbetrag: 1.500 €
- Effektiver Jahreszins: 18,45 %
- Laufzeit: 12 Monate
- Anzahl der Raten: 12
- Höhe der monatlichen Raten: 137,00 € (Letzte Rate 134,95 €)
- Gesamtbetrag: 1.641,95 €
Achtung: Der Zinssatz für die Teilzahlung liegt mit 18,45 Prozent effektivem Jahreszins p.a. deutlich höher als die Dispositionskredite von Kreditkarten wie beispielsweise der DKB Kreditkarte, comdirect Kreditkarte oder ING Visa. Mehr dazu erfahrt Ihr auch in unserem Vergleich von kostenlosen Kreditkarten.
Trotzdem liegt der Zinssatz momentan unter dem der Advanzia Gebührenfrei Mastercard Gold und der TF Mastercard Gold.
Ein weiterer und wichtiger Vorteil ist, dass Ihr Eure Einkäufe ganz entspannt über Euer Smartphone bezahlen könnt. Wie das geht? Die Hanseatic Bank GenialCard besitzt ebenso wie zum Beispiel die DKB Kreditkarte, aber auch die ING Visa, die Consors Finanz Mastercard und viele weitere, die Möglichkeit, Zahlungen per Apple Pay und Google Pay durchzuführen. Kontaktlos bezahlen ist somit also kein Problem.
Versicherungsleistungen
Mit der Hanseatic Bank GenialCard habt Ihr die Möglichkeit, Zusatzversicherungen abzuschließen. Unter anderem könnt Ihr die folgenden Versicherungen einzeln dazubuchen:
- SicherPortemonnaie
- Bis zu 300 Bargeldersatz
- Ersatz von Ausweispapieren und Schlüssel
- Neuausstellung einer neue GenialCard kostenlos
- SicherReise
- Auslandsreise-Krankenversicherung
- Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung
- Reisegepäck-Versicherung
- Flug- und Gepäckverspätungsversicherung
- Selbstbehaltsausschluss-Versicherung für Mietfahrzeuge im Ausland
- Auslands-Kfz-Schutzbrief (Europa)
- Notfall-Versicherung
- Ticketschutz-Versicherung für Veranstaltungen
Cashback bei Online-Händlern und Reisebuchungen
Ein Gewinn, der besonders heraussticht, ist das Feature des sogenannten Cashback. Durch dieses Angebot der Hanseatic Bank könnt Ihr viel Geld bei Zahlungen über Online-Händlern und auch bei Euren Reisebuchungen zurückbekommen.
Dabei ist es gut zu wissen, dass die Hanseatic Bank, über die GenialCard, allen Sparfüchsen unter Euch ein interessantes Cashback Angebot anbietet: Wenn Ihr bei ausgewählten Partnern (Online-Händler) der Bank einkauft, könnt Ihr bis zu 15 Prozent des Einkaufspreises zurückerstattet bekommen. Wie genial ist das denn? Außerdem könnt Ihr Euch auch über fünf Prozent Cashback bei Buchungen von Reisen sichern.
Gerade in Zeiten wie diesen, wenn Einkäufe meist online getätigt werden müssen und die Weltenbummler unter Euch bereits in den Startlöchern stehen, um wieder eine Reise buchen zu können, kann durch die GenialCard der Hanseatic Bank viel Geld gespart und besser genutzt werden.
Eine Kombination aus vielversprechenden Leistungen wie diesen macht die GenialCard der Hanseatic Bank zu einer der besten Kreditkarten ohne Jahresgebühr in Deutschland. Sie bietet sich optimal für die Nutzung im Alltag, in der Freizeit oder auf Euren Reisen an.
Die Nachteile der Hanseatic Bank GenialCard
Grundsätzlich gibt es kaum Beeinträchtigungen, die Euch vom Erwerb der GenialCard abhalten könnten.
Trotzdem seid Ihr hier und erwartet möglicherweise Kostenfallen, da Ihr Euch fragt: Wo ist der Haken – schließlich gibt es meistens mindestens einen Haken.
- effektiver Jahreszins: 18,45 % p.a.
- keine Reiseversicherungen enthalten
- Bargeldabhebungen am Geldautomaten innerhalb Deutschlands: 3,95 € pro Abhebung
Wie bereits in den Vorteilen erwähnt, besitzt die GenialCard der Hanseatic Bank eine Teilzahlungsfunktion, die einem Ratenkredit gleichkommt. Jeden Monat zahlt Ihr eine Rate, die zunächst bei drei Prozent liegt, bis der fällige Gesamtbetrag (mindestens 20 Euro) von Euch vollständig erbracht wurde.
Der effektive Jahreszins bei Nutzung der Teilzahlung beträgt 18,45 Prozent und ist damit allerdings höher als bei vergleichbaren Kreditkarten, wie zum Beispiel der DKB Kreditkarte, 1822direkt Visa Card oder Consors Finanz Mastercard, die teilweise ebenfalls über eine Teilzahlungsoption verfügen.
Beim Erhalt der Hanseatic Bank GenialCard ohne Jahresgebühr könnt Ihr allerdings direkt die Art der Rückzahlung ändern. Hierzu empfehlen wir Euch, die Teilzahlungsfunktion mit Bedacht zu nutzen und gegebenenfalls auf Lastschrift umzustellen.
Dadurch entstehen Euch keinerlei ungewollte Kosten und Ihr könnt Euch ganz entspannt darauf freuen, Neukunden bei der Hanseatic Bank und Kreditkartenbesitzer einer GenialCard zu werden.
Beachtet auch, dass Bargeldabhebungen in Deutschland nicht überall kostenlos sind (3,95 Euro pro Abhebung), Ihr aber in teilnehmenden Geschäften und im Ausland gebührenfrei Bargeld abheben könnt.
Solltet Ihr an einer Karte ohne Monats- oder Jahresgebühr mit inkludierten Reiseversicherungen oder sonstigen Versicherungs- beziehungsweise Zusatzleistungen interessiert sein, empfehlen wir Euch die Hanseatic Bank GenialCard mit der Advanzia Gebührenfrei Mastercard GOLD oder TF Bank Mastercard Gold zu vergleichen. Hier erhaltet Ihr Reiseversicherungen dazu, der effektive Jahreszins für Teilzahlungen ist jedoch höher.
Durch die Serviceleistungen, wie zum Beispiel keine Gebühren für Auslandswährungen zahlen zu müssen, ist die Hanseatic Bank GenialCard eine attraktive Alternative zu anderen Kreditkarten wie die ICS Visa World Card, 1822direkt Visa Card, Barclays Visa oder die Targobank Classic Visa. Dadurch ist die GenialCard im Prinzip für jedermann geeignet. Beachtet nur, dass Ihr keine Partnerkarte erhaltet.
Für wen ist die Hanseatic Bank GenialCard?
Solltet Ihr auf der Suche nach einer kostenlosen Kreditkarte sein, die Euch Fremdwährungsgebühren bei Abhebungen von Bargeld an Geldautomaten oder Zahlungen im Ausland erspart, lohnt sich die GenialCard der Hanseatic Bank auf jeden Fall.
Das attraktive Leistungspaket, das die Hanseatic Bank aus Hamburg Euch bietet, enthält keine Kostenfallen. Dadurch, dass Ihr nach Erhalt der Kreditkarte ohne Kartengebühr, die Methode der Rückzahlung auf Zahlung per Lastschrift umstellt, müsst Ihr Euch auch keine Sorgen um die 18,45 Prozent effektiver Jahreszins machen, die bei Nutzung der Teilzahlungsfunktion zu Buche schlagen.
Wenn Ihr die Teilzahlungsfunktion dennoch nutzen möchtet, könnt Ihr die Art der Rückzahlung jederzeit ändern.
Dadurch bietet sich die Hanseatic Bank GenialCard auch optimal als Zweitkarte im Geldbeutel an: Wenn Ihr gerne und häufig verreist, bietet sich die GenialCard hervorragend als Back-Up an.
Egal ob als Alternative im Geldbeutel oder als neue Kreditkarte zur Nutzung im Alltag, in der Freizeit oder auf Reisen: Mit der GenialCard der Hanseatic Bank könnt Ihr nichts falsch machen und sie ist für jedermann geeignet.
| Was? | Konditionen |
|---|---|
| Jahresgebühr (ohne Bedingungen) | 0 € |
| Bezahlen weltweit* | 0 € |
| Bargeldabhebung (Ausland)** | 0 € |
| Bargeldabhebung (teilnehmende Geschäfte)** | 0 € |
| Bargeldabhebung am Automaten (Deutschland) | 3,95 € |
| effektiver Jahreszins | 18,45 % p.a. |
| Apple Pay & Google Pay | 0 € |
| kontaktloses Bezahlen | 0 € |
| Mindestumsatz | 0 € |
| Kartentyp | Revolving Card |
| Kartensystem | Visa |
Welche Alternativen gibt es?
Auch wenn die Hanseatic Bank GenialCard mit sehr guten Konditionen punkten kann, solltet Ihr die Kreditkarte mit anderen vergleichen.
awa7 Kreditkarte
- 0 € Jahresgebühr
- 0 € Abhebegebühr im Ausland
- 0 € Fremdwährungsgebühren
- 0 € Mindestumsatz
- 0 € Abhebegebühr in Geschäften in Deutschland
- 3 Monate zinsfrei
- Flexible Ratenzahlung
- kein Kontowechsel notwendig
- Unterstützung von Nachhaltigkeit
- 5% Reisebonus bei Urlaubsplus
TF Bank Mastercard Gold
- 0 € Jahresgebühr
- 0 € Gebühren für Zahlungen weltweit
- 0 € Abhebegebühr
- Flexible Rückzahlungsmöglichkeit
- zinsfreie Einkäufe bis 51 Tage
- Reiseversicherungen inklusive
- Eff. Jahreszins: 24,79%
Advanzia Gebührenfrei Mastercard GOLD
- 0 € Jahresgebühr
- 0 € Auslandseinsatzgebühren
- 0 € Fremdwährungsgebühren
- flexible Rückzahlung (20 Tage)
- Reiseversicherungen inklusive
- Eff. Jahreszins: 24,69 %
ING VISA Card
- 0 € Jahresgebühr
- 0 € Gebühr für Bargeldabhebungen (europaweit)
- kostenfreies Girokonto bei 1.000 € Gehaltseingang oder unter 28 Jahre
- Tagesgeldkonto inklusive
- Apple & Google Pay
comdirect Kreditkarte
- 0 € Gebühren fürs Geldabheben
- 3-Raten-Service
- Apple Pay & Google Pay
- günstiger Dispokredit für Girokonto
- inklusive Tagesgeldkonto
DKB Kreditkarte
- 0 € Gebühr für Zahlungen weltweit
- 0 € Gebühr für Abhebungen weltweit
- 0 € Fremdwährungsgebühren
- inklusive kostenlosem Girokonto
- Apple & Google Pay
- Eff. Jahreszins: 9,28 % (8,68 % für Aktivkunden)
- 2,49 € Monatsgebühr
Damit Ihr noch ausgiebiger über die kostenlosen Alternativen zur Hanseatic GenialCard informiert seid, besucht unseren Kreditkartenvergleich.
Wollt Ihr Euer Geld anlegen? Die Hanseatic Bank bietet nicht nur Kreditkarten, sondern auch andere Produkte, wie den Hanseatic Bank SparBrief, mit dem Ihr Euer Geld zu einem Zinssatz von bis zu 2,55 Prozent für einen Zeitraum zwischen einem und sechs Jahren anlegen könnt. Die Eröffnung, Führung und Schließung des SparBriefs ist kostenlos.
Für genauere Information und die Beantragung, schaut doch gerne mal bei der Hanseatic Bank vorbei:
Fazit
Unter der umfangreichen Auswahl an Kreditkarten fiel die GenialCard der Hanseatic Bank lange Zeit nicht groß auf. Doch seit einiger Zeit gehört die Visa-Kreditkarte ohne Jahresgebühr zu den attraktivsten Reisekreditkarten auf dem deutschen Markt.
Kurz gesagt: Die Hanseatic Bank GenialCard ist eine der besten Kreditkarten in Deutschland und im Kreditkartenvergleich perfekt für Reiseliebhaber und Reiseliebhaberinnen geeignet. Egal ob Ihr eine neue Kreditkarte oder ein Back-Up im Geldbeutel wünscht: Mit der GenialCard könnt Ihr nichts falsch machen, da hier keine Kostenfallen auftreten.
Ihr müsst Euch beim Karteneinsatz weder um eine bestimmte Anzahl an Transaktionen, noch um einen bestimmten Umsatz sorgen, wie es bei anderen Kreditkarten vorkommen kann.
Hanseatic Bank GenialCard
- 0 € Jahresgebühr
- Weltweit gebührenfrei bezahlen*
- 0 € Gebühr für Bargeldabhebungen im Ausland und in teilnehmenden Geschäften**
- Keine Fremdwährungsgebühr
- Flexible Rückzahlung in kleinen Raten (optional)
- Kein Kontowechsel nötig
- Schnelle digitale Beantragung
Ob als Zweitkarte, Back-Up oder als neue Kreditkarte – mit der Hanseatic Bank GenialCard könnt Ihr nichts falsch machen und tatsächlich sogar Geld sparen. Nutzt hierzu einfach die Cashback-Angebote der Bank, um Euer Geld von Online-Händlern beziehungsweise Reisebuchungen zurückzubekommen.
Hanseatic Bank GenialCard Kontakt
Bei Fragen könnt Ihr Euch über das Kontaktformular an die Hanseatic Bank wenden.
Häufig gestellte Fragen
Lohnt sich der Antrag auf die Hanseatic Bank GenialCard?
Grundsätzlich könnt Ihr mit der Beantragung der Kreditkarte der Hanseatic Bank nichts falsch machen. In unserem Artikel haben wir sowohl die Vorteile als auch die Nachteile kritisch geprüft, damit Ihr die GenialCard mit Euren persönlichen Ansprüchen vergleichen könnt.
Wie stelle ich den Antrag für eine Hanseatic Bank GenialCard?
Über die Webseite, www.hanseaticbank.de, könnt Ihr in wenigen Schritten den Antrag auf Eure GenialCard stellen. Hierzu füllt Ihr zunächst das Antragsformular mit Euren Kontaktdaten aus, schickt den Antrag auf die Hanseatic Bank GenialCard ab, nutzt das Postident Verfahren der Postfiliale, alternativ das Videoident-Verfahren, und erhaltet die Karte ohne Kartengebühr kurze Zeit später per Post. Beachtet, dass Ihr als Neukunde geltet, wenn Ihr in den sechs Monaten vor Antrag kein Kreditkartenkonto bei der Hanseatic Bank hattet. Nur dann profitiert Ihr vom Neukundenbonus.
Wie lange dauert die Beantragung der Karte?
Genau lässt sich das nicht sagen, da es von mehreren Faktoren abhängig ist. Der Kreditkartenantrag an sich ist kinderleicht, aber müsst Ihr im Nachgang noch Eure Identität als Antragsteller bestätigen, bevor es eine Sofortentscheidung geben kann. Das geht mit Postident oder Videoident in der Postfiliale oder sogar online von zu Hause und führt deshalb zu unterschiedlich langen Zeiträumen.
Welche Jahresgebühren fallen für Neukunden bei der Hanseatic Bank an?
Bei der Beschaffung der GenialCard fallen keine Gebühren für Neukunden an. Ihr müsst Euch auch keine Sorgen über Monats- oder Jahresgebühren machen, da diese dauerhaft entfallen. Alle weiteren Vorteile findet Ihr in unserem Erfahrungsbericht über die Hanseatic GenialCard. Wir empfehlen Euch auch die Schattenseiten im Blick zu behalten und mit Euren persönlichen Präferenzen zu vergleichen.
Wie hoch ist der Verfügungsrahmen meiner GenialCard?
Der Verfügungsrahmen der Hanseatic Bank GenialCard beträgt bis zu 2.500 Euro. Dieser Kreditrahmen/ das Kreditlimit steht Euch jeden Monat zur Verfügung. Ihr könnt mit diesem großzügigen Kreditrahmen Zahlungen über das Guthaben auf der Kreditkarte hinaus tätigen. Die Abbuchung erfolgt dann jeden Monat über das von Euch hinterlegte Girokonto
* Beim Karteneinsatz in Casinobetrieben, Lotteriegesellschaften und Wettbüros sowie bei der Nutzung von Wertpapierhandelsplattformen, dem Einsatz bei Finanzinstituten, der Ausführung eines Geldtransfers und dem Kauf von Kryptowährungen fallen Gebühren an. Diese könnt Ihr dem Konditionsverzeichnis entnehmen.
** Betreiber von Geldautomaten können eigene Gebühren erheben.
*** Die Aktion für Neukunden und Neukundinnen gilt für alle Umsätze innerhalb des Verfügungsrahmens, die in den ersten 3 Monaten nach Kreditkartenerhalt getätigt werden. Nach Ablauf der 3 Monate fallen bei der Teilzahlung die vertraglichen Zinsen an.
Kostenlose Kreditkarten im Überblick
